Por Josep Lledó. Autor del curso Excel para el Sector Asegurador.
El programa Microsoft Excel es el software por excelencia para el tratamiento de datos para cualquier sector (financiero, asegurador, retail, etc.). Además del tratamiento de datos, Microsoft Excel es una herramienta en el análisis y representatividad de los datos. Su entorno visual lo hace único respecto a otros programas como (R, SAS, Python, etc.).
En el sector asegurador, Microsoft Excel se emplea en numerosos departamentos:
- Técnico Actuarial: Departamento encargado del cálculo de provisiones técnicas (proceso de Reserving) o de tarificación (proceso de Pricing).
- Planificación Comercial: Departamento encargado del seguimiento de las ventas para cada territorial/sucursal/mediador. La herramienta empleada en el análisis periódico (primas, número de pólizas, caída de cartera, etc.) suele ser con la herramienta de Microsoft Excel.
- Contabilidad: Se encarga de las cuentas contables de la compañía de seguros. A pesar de que muchos departamentos de contabilidad utilizan otros softwares específicos, como por ejemplo SAP, el uso de la herramienta de Microsoft Excel está presente en el día a día.
- Risk Management (Departamento de riesgos): Se encarga de la medición del riesgo de una compañía de seguros en entornos como, por ejemplo, Solvencia II.
Los seguros de vida constituyen una parte muy importante del negocio asegurador. En esta tipología de seguro tiene que tenerse en cuenta la necesidad de valorar la vida humana que comporta y toda la dificultad que comporta su cuantificación en términos económicos.
La estructura de este módulo es la siguiente. Se estudiarán los principales seguros de vida-riesgo. Se estudiará el seguro temporal renovable año a año, el seguro a plazo de prima única, el seguro a plazo de prima nivelada y el seguro vida entera. El tercer punto está destinado al estudio de las rentas, que pueden ser temporales o vitalicias (con contraseguro o sin contraseguro).
«Domine las herramientas que ofrece Microsoft Excel para integrar, gestionar y controlar toda la información así como los cálculos dentro del sector asegurador»
Dentro del curso encontrará respuesta a:
- Conocer las principales fórmulas empleadas de la herramienta Microsoft Excel en el Sector Asegurador.
- Entender la tarificación de productos de seguros de vida, así como el cálculo de reservas de dichos productos.
- Entender la tarificación de productos de seguros de no vida.
- Estudiar las fórmulas más utilizadas en el uso de las tablas de mortalidad.